Лучшие страны для инвестиций в недвижимость в 2024 году

Покупка недвижимости за рубежом — оптимальный способ сохранить капитал в надёжном активе. Но в какие страны инвестировать сегодня, чтобы не только сохранить, но и приумножить вложения?

В Q1 2023 на Турцию и ОАЭ пришлось 42,3% сделок Russia Sotheby’s International Realty, в Q1 2024 – только 7,7%.

В 2022 году Турция и ОАЭ пользовались ажиотажным спросом, который сохранился и в прошлом году. В условиях глобальной турбулентности Турция и ОАЭ привлекали россиян нейтральной политикой, простыми условиями покупки, прямым авиасообщением и безвизовым въездом.

Турецкую недвижимость россияне покупали в основном из-за паспортной программы. ОАЭ, в особенности Дубай, выбирали как надёжную гавань для сохранения капитала.

С чем связан спад интереса к Турции и ОАЭ?

На спад интереса к недвижимости в Турции повлияли инфляция турецкой лиры и неконтролируемый рост цен (179% в 2022 году, 86,4% в октябре 2023 года по сравнению с октябрём 2022, цифры с учётом инфляции), повышение порога входа для получения ВНЖ с $70 000 до $200 000, возможное принятие нового закона о сдачи жилья в краткосрочную аренду: сдавать можно будет только с согласия других собственников.

Что касается Дубая, за последний год в эмирате возросло количество недобросовестных застройщиков, из-за повышенного спроса в 2022 и 2023 годах в популярных районах цены зачастую стали выше рыночных. Для покупки недвижимости в Дубае мы рекомендуем прибегать к помощи экспертов, которые помогут подобрать проект от надёжного застройщика по справедливой стоимости.

Как изменились предпочтения российских инвесторов за последний год?

Решающий фактором стало появление новых перспективных направлений на Ближнем Востоке и в Юго-Восточной Азии с гораздо более комфортным порогом входа. Россияне стали присматриваться к новым направлениям. Также в 2023 году стало понятно, страны ЕС открыты для россиян (как для покупки недвижимости, так и для оформления ВНЖ), на это направление пришлось 48% сделок компании.

В первом квартале 2024 самыми популярными странами для покупки недвижимости у клиентов Russia Sotheby’s International Realty стали Оман, Греция и Испания.

Экономика

При составлении рейтинга мы учитывали номинальный ВПП, ВВП на душу населения, рост ВВП, инфляцию и диверсификацию экономики.

Демография

Рост населения, рост доли экспатов – факторы, которые ведут к неизбежному спросу на жилую недвижимость. Также важно учитывать показатели благосостояния населения: уровень человеческого развития, средние заработные платы, уровень грамотности и т.д.

Налоги

В некоторых странах налог на арендный доход равен 0%, а где-то подоходный налог может достигать 40%. Благоприятная налоговая среда напрямую влияет на ваш пассивный доход.

Простота покупки для россиян в 2024 году

Возможность дистанционной покупки без необходимости открытия зарубежного счёта порой становится ключевым преимуществом при выборе направления для инвестиций.

Возможность открыть счёт или оформить иммиграционный статус за покупку

Большую роль играют и бонусы для инвестора за приобретение недвижимости, такие как открытие счетов или оформление ВНЖ/ПМЖ за инвестиции.

• Номинальный ВВП — $ 108,9 млрд
• ВВП на душу населения — $ 20,9 тысяч
• Рост ВВП — 1,2% в 2023
• Инфляция — 1,3% в 2023

Источник: https://www.imf.org/en/Countries/OMN

• Прогнозируемая доходность от аренды: от 8% в год
• Прогнозируемый рост цены за цикл строительства: 30%
• Счёт в банке и ВНЖ за покупку недвижимости

Королевство Таиланд привлекает инвесторов достаточно лояльной налоговой системой. Для сравнения, налог на доход от аренды в Испании составляет 24%, в Великобритании подоходный налог может доходить до 40%.

Султанат Оман — одна из самых политически стабильных монархий мира и одна из самых благополучных и безопасных стран Ближнего Востока.

Сегодня Оман развивает стратегические проекты для диверсификации экономики, ухода от нефтяной зависимости. Огромную роль в инициативах играет развитие сектора туризма. В 2023 году Султанат посетило более 4 млн туристов, это на 40% больше, чем годом ранее.

Население Омана в 2024 году — 5,2 млн человек. Оман показывает колоссальный рост населения: +44,6% с 2010 года. 43% населения Омана — экспаты и их число продолжает расти.

Одно из ключевых преимуществ Омана — комфортный порог входа, гораздо ниже, чем в ОАЭ и Катаре. Вам будет доступно много ликвидных предложений в бюджете до $ 300 000. А рынок недвижимости страны показывает устойчивый рост.

Оман — tax haven.

Налоги 0% на доходы физических лиц, доход от аренды, наследство и т. д.

Для инвестиций мы рекомендуем обратить внимание на столицу государства Маскат и прибрежный город Салала.

Прямое авиасообщение с РФ, без виз для россиян на срок до 14 дней. Оплата из неподсанкционного банка. Возможно полностью удалённое проведение сделки.

• Номинальный ВВП – $1,48 трлн
• ВВП на душу населения – $5,2 тысяч
• Рост ВВП – 5% в 2023
• Инфляция – 2,6% в 2023

Источник: https://www.imf.org/en/Countries/IDN

• Прогнозируемая доходность от аренды: 10-17% в год
• Прогнозируемый рост цены за цикл строительства: 30%

Индонезия – крупнейшая экономика и самая населённая страна Юго-Восточной Азии. Единственная страна региона, которая входит в G20.

Наиболее привлекательный регион в этой стране для инвестиций – Бали, курортное направление с международным признанием. В 2023 году Бали посетило 5,2 млн туристов, на 59% больше, чем в 2022.

Бали – остров площадью 5,5 тысяч кв. кв. Столь небольшая территория и есть одно из главных преимуществ для инвестиций. Территория для застройки ограничена, а значит недвижимость неизбежно будет расти в цене. Поэтому для инвестиций лучший выбор – квартиры в новостройках на этапе строительства, такой актив принесёт высокий доход на приросте стоимости.

Бали привлекает инвесторов комфортным порогом входа от $100 000, невысокими налогами и расходами на содержание. Цены на недвижимость в Индонезии ниже, чем в других странах региона: в Таиланде, во Вьетнаме, Малайзии и Филиппинах.

На Бали есть проекты под отельным управлением с программой гарантированной доходности.

Виза по прибытии для россиян на срок до 30 дней. Оплата из неподсанкционного банка. Возможно полностью удалённое проведение сделки.

• Номинальный ВВП — $ 250 млн
• ВВП на душу населения — $ 23,9 тысяч
• Рост ВВП — 2% в 2023
• Инфляция — 2,7% в 2023

Источник: https://www.imf.org/en/Countries/GRC

• Прогнозируемая доходность от аренды: от 3% в год
• Прогнозируемый рост цены за цикл строительства: от 8%

Греция — страна, которая последние десятилетия ассоциировалась с экономической стагнацией, заняла первое место в рейтинге самых успешных экономик 2023 года по оценке The Economist.

В 2023 году средний рост цен на жилую недвижимость Греции составил 13,4%, стоимость аренды выросла на 7%. Несмотря на это, недвижимость Греции остаётся одной из самых бюджетных в ЕС. Стоимость за 1 кв. м в Афинах — € 1 485, среди всех столиц ЕС дешевле только в Риге.

В портфеле нашей компании есть проекты в Афинах с программой гарантированной доходности.

Что касается налогов, то как и во многих странах Европы, в Греции действует подоходный налог: от 15% до 45%.

Главное преимущество для многих инвесторов — возможность получить ВНЖ по программе Golden Visa за покупку недвижимости от € 250 000. Однако порог входа был повышен до € 400 000.

Ещё можно получить ВНЖ по прежним условиям за покупку от € 250 000, для этого необходимо внести депозит до 31 августа 2024 года и завершить сделку в текущем году. В программе нет ограничений по типу недвижимости и количеству объектов, на минимальную сумму можно купить несколько лотов для диверсификации портфеля.

Россиянам для въезда необходима Шенгенская виза. Оплата только с зарубежного счёта. Возможно удалённое проведение сделки.

• Номинальный ВВП – $1,65 трлн
• ВВП на душу населения – $34 тысячи
• Рост ВВП – 1,9% в 2023
• Инфляция – 2,7% в 2023

Источник: https://www.imf.org/en/Countries/GRC

• Прогнозируемая доходность от аренды: от 3% в год

Испания – отличное место не только для покупки дома у моря, но и для инвестиций в коммерческую недвижимость на вторичном рынке.

Лучшие города для инвестиций в коммерцию – Мадрид и Барселона – крупнейшие мегаполисы страны. Например, в Мадриде рост стоимости недвижимости за прошлый год составил 8,2%, в Барселоне – 5,6%.

Важное преимущество покупки коммерческой недвижимости в Испании – налоги. При покупке коммерческой недвижимости налог на покупку всего 2,5%, а для жилой 10%.

В нашем портфеле есть много разнообразных коммерческих проектов в Мадриде и Барселоне: от небольших торговых помещений до помещений под рестораны и магазины на центральных улицах. У многих объектов уже заключены договоры аренды на длительный срок.

За покупку недвижимости от €500 000 в Испании можно получить ВНЖ на 3 года. В программе нет ограниченный по типу недвижимости, количеству объектов и т.д. В этом году власти Испании приняли решение закрыть программу. Пока неизвестны точные сроки закрытия, но точно ещё можно принять участие и получить испанский ВНЖ за недвижимость.

Чтобы быть в курсе последних новостей подписывайтесь на наш Telegram-канал.

Россиянам для въезда в Испанию необходима Шенгенская виза. Оплата только с зарубежного счёта. Возможно удалённое проведение сделки.